過去，筆者曾經採訪過不少理專，也聽過不少他們的工作內容。有些理專的工作內容，並不僅僅是提供投資理財建議而已，甚至身兼私人秘書的工作，打理客戶個人及家庭的大小事情。
據說理專的工作內容還算真是五花八門，包羅萬象，從提供日常生活小秘方、散文笑話、健康養身內容，或是品嚐紅酒美食、陪打小白球，一直到代為訂機票、尋找褓母或接送小孩的服務…等，都是非常常見的「服務內容」。
事實上，多數理專不但不認為這些服務過於離譜，更認為要提供客戶更大範圍的服務，並不一定是件壞事。但是，既然職務的名稱是「理財專員」，就不可能只為了應付客戶的大小瑣事，而未盡到該做的基本任務。筆者認為，理專至少要做到以下幾項該做的事，否則就難脫「本末倒置」的壞示範。
一、固定收集並提供投資資訊。如果把投資理財當作打仗，各種資訊就有如作戰時的情報。假設沒有正確情報可供研判，就如同在五里霧中，無法「知己知彼，百戰百勝」。
投資人手上握有的資訊愈充份，數據越接近事實，就越能正確做出評斷。但值得注意的是，理專應該收集的資訊不應該只是商品介紹，也不應該只是一味做多，只建議買進的垃圾資訊而已。
也就是說，投資人應該拿到的是對行情趨勢的分析、理由及佐證數據，並不只是進場的價位而已。更重要的是，利空的資料有時反而是幫助投資決策的有用資訊。
二、定期告知投資績效及賺賠原因。一般投資大眾最容易發生「輸得不明不白又不甘心」的情況，就是常對自己的績效表現處於「狀況外」。而在投資人還沒有輸到無可挽回之前，都還有充足的時間可以反應及處理。
但壞就壞在許多投資人在知道績效狀況時，已經是屬於「慘賠」到無力可回天的階段（通常資產已剩下不到三、五成，或是淨值幾等於零）。此時，投資人除了「消極性」地等待外，似乎也沒有其他方法可使。
三、對資訊的分析、解釋及判斷的能力。在現今資訊爆炸的時代，各式各樣的資訊多如過江之鯽。就算是專業的投資人也都倍感壓力，更何況是不具資訊篩選能力的一般投資大眾？
當然，理專對資訊的分析、解釋及判斷，並非只是隨便說說，單純應付客戶而已。他還必須以邏輯性的思維，以及有所本的預測結論，向客戶進行報告，並提供建議。這也才是理專相對於客戶本身，較具有存在價值的地方。
四、善盡提醒人的責任，在停損及停利點時通知投資人。不少專家都提醒投資人：投資要想成功，有紀律地停損、停利是很重要的關鍵點。但「有紀律」說來簡單，實際做起來卻困難重重。
其中原因之首，當然是投資人「只緣身在此山中」，受到太多人性弱點的影響。特別是投資決策牽涉的都是自己努力辛苦得來的錢，得失之心就益發顯得厲害。
沒辦法做好「有紀律地停損、停利」的另一原因，則是現代的投資人生活異常忙碌，每天光是處理是工作或家庭大小事務，就已經是分身乏術了，更不必提還有時間、腦力去記得留意停損、停利點的到來。
而不管是因為人性的弱點無法執行，或是因為工作太忙而無暇顧及，都需要一位負責、盡職的理專或業務員，遇到該停損、停利時，便扮演好「踩煞車」的角色。
筆者認為，只要做到以上的基本功課，就算理專不會三不五時地噓寒問暖、聯絡感情，或是充當客戶的私人秘書或管家，也至少算是個「稱職」的理財專員才是！