• 電子錢包 (iCash, 悠遊卡..) 該怎麼記帳呢?
• 信用卡消費怎麼記帳?
• 信用卡 部份繳款該如何記錄呢?
• 該如何記錄 使用提款卡提領現金?
• 借錢給別人, 該怎麼記錄呢? (現金篇)
• 使用信用卡幫別人代刷, 該怎麼記帳呢? (信用卡篇)
• 跟別人借錢, 並且還錢 , 這該怎麼記錄呢?
• 貸款(車貸,房貸, 學貸...) 該怎麼記錄呢?
• 想整批變更 帳目的科目或日期和事件日記, 要一筆一筆的改嗎?
• 如何設定每月最後一日的重覆帳目
• 如何記錄公司的消費帳目,並且可以不影響個人的消費統計

隨著生活型態改變, 也有了塑膠貨幣的金融交易方式, 最常見的就是 iCash 或 悠遊卡..等等. 主要就是先將錢儲值到這電子錢包裡, 然後使用此卡來做消費行為, 而這過程該怎麼在記帳家記錄呢? 以下做些說明:

1. 建立 現金卡的帳戶

首先, 在 [我的設定] > [帳戶設定] 裡, 增加一個現金類型的自訂帳戶, 舉例: 我的現金卡 (當成電子錢包帳戶)

類型 :  選擇 現金 類型.
帳戶名稱 : 輸入自己容易記的電子錢包名稱
初始金額 : 記錄開始記帳時, 此電子錢包的餘額

2. 支出 - 使用 電子錢包 消費

當開始使用此卡消費時, 就直接使用 消費 類型, 選擇 電子錢包 為支付方式.

3. 儲值 - 使用 現金 或 信用卡 轉帳

在儲值方面, 若是直接使用現金方式來儲值, 基本上可以使用 轉帳類型來記錄 , 這樣比較簡單, 因為都是自己的錢. 若是信用卡類型的帳戶, 則也可以使用轉帳類型來記錄, 並且在信用卡的繳款事件時, 對於信用卡的轉出帳目, 都會以消費支出來顯示的.

4. 針對 電子錢包 查帳
在使用一陣子的記錄時, 可以在 [分析報表] > [帳戶資金] 裡, 使用 個別帳戶交易明細 功能, 來查詢 電子錢包的現金流. 

 用信用卡消費非常愉快,可是常常不知道這個月到底刷了多少錢, 如果要等信用卡刷爆的時候才知道, 那是非常恐怖的.所以把它記下來吧!

有以下幾個步驟:

Step1: 建立給信用卡用的帳戶
 1.1 點選 我的設定 > 帳戶設定

1.2 點選 新增帳戶

1.3 輸入帳戶基本資訊, 記得要選 信用卡, 因為設定後, 就不能變更此帳戶; 
      如果此 信用卡 已經有消費, 而且也不想再記以前的消費記錄, 那您可在 初始金額 輸入 負數的金額,
      比如 -1800.   當都設定後, 就按 送出 按鈕.

1.4 這時在 帳戶清單上可以看到剛剛輸入的新帳戶

Step2: 開始記帳
2.1 點選 我的帳簿 > 新增單筆帳目

2.2 用信用卡消費,要記得在 支付帳戶 選擇剛剛建立的那一張信用卡帳戶

2.3 當儲存此筆消費記錄後, 在下方的近期輸入的消費記錄清單裡.

Step3: 查看此信用卡 刷了多少錢(就是你欠的錢啦)
3.1 點選 分析報告 的 帳戶資金, 就可看到目前信用卡的 估算金額

首先還是建議要全繳比較好的喔XD.  不過, 如果真的需要部份繳款, 那該如何記錄呢? 至於未繳的金額, 該如何在下一期繳款記錄上記錄呢? 就讓我舉個例子, 作以下說明:

1. 在信用卡繳款帳單事件上, 有3個部份是需要注意的
a. 應繳金額: 要填寫本期帳單全繳的應繳金額
b. 狀態欄位: 要選擇為部份繳款
c. 繳款記錄: 將實際所繳交的部份金額, 用一筆"轉帳"帳目來記錄

這樣記錄後, 6月份的帳單還有 860元是未繳的.

2. 當下一個月信用卡繳款時,

你可以發現上一期的未繳金額會直接顯示出來, 這樣除了本期的待繳金額外, 也會將上一期未繳的金額加入統計, 這樣這一期的繳款金額就會與帳單上的顯示一致了.

 

因此, 將如此記錄後, 可以在本張信用卡的繳款記錄清單上, 可以清楚的查看了.

請選擇記帳類型為 [轉帳], 在此表單中, 各欄位的輸入方式如下: 

1.在 (轉帳科目) 的欄位上, 選擇 轉帳的類型, 作為分析統計之用.

2.在(轉出的帳戶) 的欄位上, 選擇 提款卡 所屬的銀行帳戶.

3.在(轉出金額) 的欄位上, 輸入 所提領的金額.

4.在(手續費) 的欄位上, 輸入 手續費, 因為這算支出.

5.在(轉入的帳戶) 的欄位上, 選擇 現金 類型的帳戶.

6.在(轉入金額) 的欄位上, 輸入所提領的金額.(如果是同幣別, 此欄位與轉出金額應相同)

 

當借錢給別人的時候, 該怎麼記錄他預計還錢的資訊呢? 並且當他還錢給你的時候, 又該怎麼消帳呢?

建立記借錢給別人的帳號
如下圖, 先建立一個現金帳戶, 命名為 [借錢給別人]

借錢給別人 - 使用 轉帳 類型來記錄
進入我的帳簿, 使用 轉帳類 ,
1. 轉出的帳戶: 選擇您借錢給他人的方式, 也就是某一帳戶
2. 轉入的帳戶: 就選擇 您所設定 的借錢用帳戶. 
3. 金額: 輸入您借給他人的金額
4. 摘要: 輸入他預計還款的日期, 或其他訊息 

記錄後, 可以用 分析報告 > 帳戶資金來查看, 這樣你可以得知目前有人向你借錢還沒還.

 

他還錢給你了 - 使用 轉帳類 記錄
進入我的帳簿, 使用 轉帳類 ,
1. 轉出的帳戶: 就選擇 您所設定 的借錢用帳戶.
2. 轉入的帳戶:  選擇他還錢給你的方式,
3. 金額: 輸入他還的金額
4. 摘要: 輸入他還款的一些訊息

 

借還錢的過程 - 使用查帳功能
要了解借錢和還錢的過程, 可以用 我的帳簿 > 查帳 > 進階查詢, 在 帳戶 欄位. 選擇 所建立的帳戶

點選 搜尋後, 就可以看到 此次借還錢的記錄了.

由於一筆消費記錄常常會有多種意義, 比如 使用信用卡代刷, 此筆記錄應該算在信用卡帳戶上, 但是這是別人的消費, 這該如何記錄呢? 其實可以使用 [我的日記] 之功能來處理的, 底下舉例說明使用步驟:

1. 先進入 [我的文章] >[我的日記] 功能清單裡, 點選 新增日記 按鈕


2. 在此日記裡, 設定一個主題名稱, 比如,"幫小明的刷卡記錄" 另外, 記得要設為私密, 不然大家都看到了, 除非.....
PS, 在下拉選單上, 要設為顯示

3. 在儲存後, 可看到 [我的日記] 的清單 增加了一筆 日記. 這將作為後續記錄交易之用.

4. 接下來, 使用信用卡幫小明代刷一筆時, 則使用 消費 類型來記錄; 記得在事件日記欄位上, 要選擇此日記; 而支付方式當然就選信用卡囉!

5. 如果小明還錢時, 則使用 收入 記錄之, 一樣的,記得在事件日記欄位上, 要選擇此日記

6. 那怎麼看小明欠我們多少錢呢? 則再回到 [我的日記] 清單上, 點選此日記

7. 則在此日記的交易清單裡, 可以看到幫小明代刷和小明還錢的記錄

8. 另外, 在信用卡的交易清單裡, 也可以看到這筆帳, 這樣可以和信用卡帳單正確的比對.

 

 

 

 

該如何記錄 向別人借錢 的交易記錄呢? 主要方法是先開個虛擬帳戶類型來當成負債的帳戶, 然後透過轉帳方式來記錄借還的過程. 底下將完整的步驟說明之:

準備事項:

1. 建立一 虛擬類型 的帳戶, 作為 借錢對象 的虛設帳戶, 因為借錢其實就是負債, 如同信用卡一樣.

舉例: 帳戶名稱為 "跟別人借錢", 而初始金額設為 0元

 這樣在帳戶清單裡, 就會多此一新增帳戶

步驟總覽:

1. 向別人借錢時, 使用轉帳類型記錄, 轉出帳戶是 虛擬帳戶, 轉入帳戶 是 您自己的現金或銀行.
2. 把錢還人時, 也使用 轉帳類型記錄, 轉出帳戶 是 您要還錢的方式(如 現金 或 ATM) , 轉入帳戶 是 虛擬帳戶
3. 使用 資金帳戶來查看, 借前和還錢的記錄
   
    

步驟1: 當跟別人借錢時, 請用轉帳類型來記錄此借錢的交易. 舉例 2010-1-8 , 小明借我 5000元現金.

在[我的帳簿] > [新增單筆帳目]

此時當您查詢帳戶的資金餘額時, 可發現此 "跟別人借錢" 的帳戶, 其為負債 5000元

 

步驟2: 而當您要還錢時, 也是用轉帳方式來記錄. 舉例: 2010-2-2 , 用現金先還小明 1000元.

在[我的帳簿] > [新增單筆帳目]

 

步驟3: 如此一來, 當您審查此虛擬帳戶時, 可以了解借還的記錄過程以及負債金額.
在 [分析報表] > [帳戶資金] > [個別帳戶交易明細]

 

可在 [分析報表] > [帳戶資金] 的 [帳戶餘額列表] 裡看到整體資金的變化.

 

其實 貸款和向別人借錢 都是一樣的, 只是貸款對象通常是銀行, 而且要付利息錢.  所以 貸款的記帳主要是在還款時, 將本金和利息 分開記錄. 以下將依序說明:

首先, 建議用虛擬帳戶建立一 貸款的帳戶, 初始金額也設為 0元.

在帳戶清單裡, 就會多此一筆帳戶的

再來, 請也建立一個 日記事件, 未來將用來記錄跟貸款所有關的交易記錄. 建議文章狀態要設為  "私人" , 不然大家都看到了.

而 日記清單裡, 也將增加一筆 事件日記.

準備好 一虛擬帳戶 和一事件日記 後, 我們開始記帳吧! 首先, 先用一筆轉帳類型來記錄貸款的金額, 這樣是為了讓此貸款帳戶變成負債. 另外, 在事件日記, 請選擇剛剛所建立的事件日記喔!

當還款時, 本金的金額請用 轉帳 類型 來記錄, 這樣可清楚了解 由哪裡還款和手續費.

當還款時, 利息金額請用 消費 類型 來記錄, 並且記得事件日記要選擇所建立的貸款事件日記

 

這樣記錄後, 在 帳戶的餘額金額裡, 可以發現負債的金額減少了.

不過, 真是所造成的利息和手續費的支出統計, 就要由 事件日記 的清單裡, 來查看了,

 

想整批變更 帳目的科目或日期和事件日記, 要一筆一筆的改嗎? 當然不用囉! 以下介紹一工具來說明如何整批的處理.

舉例: 想把 原本帳目的科目為 食> 伙食費 改為 食>點心

STEP1: 進入到 [我的帳簿]>[查帳] 功能裡.

STEP2: 選擇進階搜尋, 把條件設為 消費 類型, 科目為 食 > 伙食費, 接著按 搜尋 按鈕.

STEP3: 在搜尋結果的清單裡, 可以發現所有符合條件的帳目, 點選所要變更的帳目, 然後點選 修改 按鈕.

STEP4:此時會彈出一修改視窗, 針對所要修改的項目打勾, 然後輸入要修改的為 食 > 點心, 接著點選 送出 按鈕.

STEP5: 此時回到原本的搜尋結果清單裡, 將變成無資料, 這是正確的. 因為 之前的帳目已經都修改成功了.

當建立重覆帳目時, 若要設定週期為每月的最後一日, 你可以在設定月週期的時候, 選擇 "最後一日", 則系統可以自動判斷.

當設定"最後一日" 之後, 系統可以幫你列出在日期範圍內符合的日期.

是不是很方便呢?

記帳的來源有很多種, 其中上班族最常遇到就是先幫公司支付消費金額, 然後月底時, 再向公司請款 , 這樣所產生出來的消費和收入金額都會影響到個人的統計金額.如果公司帳目和個人帳目都想記錄下來, 但是又不要造成個人統計金額的失真, 該如何記帳呢?

那先講主要作法好了, 重要的是利用記帳家所提供的兩個設定:

1. 建立日記事件: 每個月建立一個事件日記, 作為記錄相關帳目之用.
2. 帳目的統計屬性設定為忽略: 針對屬於公司帳所產生的消費或收入帳目, 都將統計屬性設定為忽略, 這樣在統計功能時可以派上用場.

底下詳細步驟作些操作說明:

步驟1. 建立公司帳的日記事件

 

這樣在日記清單就可以增加此屬於公司帳的日記了.

步驟2. 幫公司消費帳目的統計屬性設定為忽略

 

步驟3. 回到日記事件作查看, 也可以作為請款清單

 

步驟4. 查看本月消費的統計金額時, 可以切換是否排除忽略帳目

預設統計屬性是包含忽略帳目的金額 

當排除勾選統計屬性時, 則公司帳目不會列入統計, 這是您個人的統計金額

步驟5. 記錄公司所退回給您的上個月公司帳時, 也將統計屬性設定為忽略

 

步驟6. 查看本月收入的統計金額時, 可以切換是否排除忽略帳目

 

當不勾選統計屬性時, 則本月份的收入是您個人的統計金額.

步驟7. 當收到本月份的公司帳後, 也記得記錄一筆收入帳目, 而統計屬性設定為忽略

 

步驟8. 之後您可以隨時檢查日記事件, 是否公司所給的金額是否正確.

 

這樣管理公司的帳目就會比較清楚了, 提供您參考!