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• 動產與不動產 記錄 - 數量類型(黃金存摺)

為了協助大家對於 外匯, 股市 和基金 的市價了解, 在此提供一簡單的自訂功能, 以方便您觀注所關心的金融價格.而此處共分為 3個部份, 有 台幣的外匯價格, 臺灣上市上櫃股市 的價格 和 國內外的基金價格. 底下將依序說明各子功能的使用方法:

台幣的外匯價格

總覽介面:
1. 在標題欄會顯示目前資料的更新日期.
2. 若您要自訂所關注的外幣匯率, 請點選 自行設定 按鈕.

外匯清單設定功能
1. 每一筆記錄皆提供 修改 和 刪除 的功能.
2. 而 歷史記錄查詢, 主要連結到 臺灣銀行 的匯率網頁
3. 若要新增,請點選 新增一筆的按鈕

外匯記錄編修
1. 在幣別選擇所要關注的外幣
2. 在排序欄位 輸入 顯示的順序
3. 當輸入結束後, 點選 送出 按鈕

查看外匯的歷史記錄
1.在清單的頁面上, 選擇前面的圖示按鈕, 將會彈出 一歷史匯率網頁, 主要這是由 台灣銀行 網站而來.

 

臺灣上市上櫃股市 的價格

總覽介面:
1. 在標題欄會顯示目前資料所更新的收盤價日期.
2. 若您要自訂所關注的個股價格, 請點選 自行設定 按鈕.

個股清單設定功能
1. 每一筆記錄皆提供 修改 和 刪除 的功能.
2. 而 連結目前價格, 主要連結到 YAHOO 的股市網頁
3. 若要新增,請點選 新增一筆的按鈕

個股記錄編修
1. 在股票代號輸入所要關注的個股
2. 記得為了確定所輸入的代號是否正常,請點選檢查 按鈕, 注意所顯示的股票名稱是否正確
2. 在排序欄位 輸入 顯示的順序
3. 當輸入結束後, 點選 送出 按鈕

查看各股的即時股價
1.在清單的頁面上, 選擇前面的圖示按鈕, 將會彈出 一目前股價的網頁, 主要這是由 YAHOO 網站而來.

 

國內外的基金價格

總覽介面:
1. 在標題欄會顯示目前資料的更新日期, 但各基金的價格不是等同於更新日期.
2. 若您要自訂所關注的基金, 請點選 自行設定 按鈕.

基金清單設定功能
1. 每一筆記錄皆提供 修改 和 刪除 的功能.
2. 而 連結目前價格, 主要連結到 YAHOO 的基金網頁
3. 若要新增,請點選 新增一筆的按鈕

基金記錄編修
1. 在基金欄位, 選擇所要關注的基金
2. 在排序欄位 輸入 顯示的順序
3. 當輸入結束後, 點選 送出 按鈕

查看基金的歷史記錄
1.在清單的頁面上, 選擇前面的圖示按鈕, 將會彈出 一歷史基金價格網頁, 主要這是由 YAHOO 基金網站而來.

注意事項:
1. 以上資訊是不定時更新, 所以並非為即時的資料
2. 由於所有數據由半自動方式更新, 若有錯誤的地方麻煩告知.

 

本文將說明一下 如何使用 定存與儲蓄 功能 來記錄 臺幣儲蓄的功能, 而主要為3步驟:
1. 建立一理財帳戶作為記錄 儲蓄金額之定存帳戶之用.
2. 先建立一儲蓄事件
3. 透過 存入, 利息 和解約按鈕, 來分別記錄 儲蓄金額, 利息所得 和 解約時的金額.

底下以一範例來說明其步驟:

1. 建立理財帳戶作為記錄 儲蓄金額 的 定存帳戶

a.在帳戶列表裡, 新增一名為 "我要存錢" 的臺幣帳戶.

 

2. 建立一 定存與儲蓄 的事件

a. 由 [我的投資] > [定存與儲蓄] 進入

b. 點選 新增一筆定存事件 按鈕

c. 在標題名稱欄位輸入一您容易辨識的名稱, 接著選擇 臺幣為交易幣別, 並在 定存帳戶 欄位 選擇 所要存錢的理財帳戶, 然後點選 新增 按鈕 以建立此事件.
注意! 定存帳戶 設定後, 是無法更改的.
 

d. 此時, 在交易記錄表格的下方, 會出現 一個按鈕, 若要 新增一筆存入, 新增利息收入 和 解約 , 則請點選此按鈕, 以進行下一步

 

3.使用 存入, 利息 和解約 功能

a. 點選 新增一筆存入, 比如要將 XX銀行(活存帳戶) 金額10000元 轉入 我要存錢(定存帳戶), 作為定存金額, 則如下輸入,  由於是同一幣別, 所以金額與活存帳戶轉出的金額會是一致的 , 至於匯率欄位, 由於幣別一致, 所以內定為 1.


假如 要輸入一筆以前就存在的定存資金, 則 交易帳戶可以設為 不指定, 而交易金額和帳戶金額是一致的.

b. 記錄之後, 回到 事件介面後, 可發現 已經存入 10000元, 因此在統計數據裡, 會即時顯示目前此儲蓄事件的總金額.  接下來, 若要記錄此儲蓄事件的利息, 則點選 新增一筆交易 按鈕.

 

c. 在利息所得的介面上, 請輸入 交易日期 和 金額. 而利息的轉入帳戶是可以挑選的, 如果不指定, 則是入到定存金額裡, 但是如果選擇了一個轉入帳戶,則代表將利息金額存放在指定的帳戶裡了.

d.當儲存後, 回到此事件的清單上, 可查到目前的交易記錄. 至於解約功能也是與存入功能是一樣的, 只是解約時, 交易帳戶是一定要填寫的.

e.而回到 總覽的介面上, 可以看到目前此儲蓄事件的總金額

 

在 [分析報表] > [帳戶分析] 的介面裡, 則可看到目前此儲蓄帳戶的現況, 至於定存的部份被列入"投資市值" 的欄位上.

 

本文將說明一下 如何使用 定存與儲蓄 功能 來記錄以台幣 直接購買 美金作為定存的功能, 而主要為3步驟:
1. 建立或決定一帳戶作為記錄 儲蓄金額之用的美金定存帳戶.
2. 先建立一儲蓄事件
3. 透過 新增一筆交易 按鈕, 來分別記錄 儲蓄金額, 利息所得 和 解約時的金額.

底下以一範例來說明其步驟: 

1. 建立或決定一理財帳戶作為記錄 儲蓄的美金定存帳戶

a.在帳戶列表裡, 新增一名為 "美金定存" 的 美金 理財帳戶.

 

2.建立一儲蓄事件

a. 由 [我的投資] > [定存與儲蓄] 進入

b. 點選 新增一筆定存事件 按鈕

c. 在基本資訊裡, 幾個欄位的說明如下:
- 標題名稱欄位 : 輸入一您容易辨識的名稱.
- 定存帳戶 欄位: 選擇 所要存錢的外幣理財帳戶,
- 交易幣別 欄位: 選擇 交易幣別的活期帳戶(有現金和金融帳戶類型)
然後點選 送出 按鈕 以建立此事件.
注意! 交易幣別 和 定存帳戶 設定後, 是無法更改的. 而且如果要儲蓄美金, 記得所指定的 定存帳戶的幣別也需為美金.
 

d. 此時, 在基本資訊的下方, 會出現 新增一筆交易 按鈕, 點選後可 新增一筆存入, 利息收入 和 解約 交易.

 

3.使用 存入, 利息 和解約 功能

a. 點選 新增一筆存入, 假如 要用 xx銀行(活存帳戶) 買入100元美金, 則 轉出帳戶選擇為XX銀行帳戶, 而交易金額為 3000元台幣 , 而定存帳戶金額是100元美金, 至於匯率欄位,則輸入當時的購買時的匯率 30.

 

b. 而 利息所得 的記錄上, 若利息為 5元 美金, 則
-交易類型 欄位輸入 利息所得
-金額 欄位 輸入 所得利息金額
-轉入帳戶 : 如果利息要繼續存在定存金額, 則選擇 "不指定" ; 如果利息要匯到別的帳戶, 則請選擇轉入帳戶, 並輸入匯出後的帳戶幣別金額.

c.至於解約功能也是與存入功能是一樣的, 只是解約時, 轉入帳戶是一定要填寫的. 舉例: 要將美金解約換為台幣並存到 xx銀行, 則
- 金額: 輸入解約的金額
- 轉入帳戶 : 金額要存入的帳戶
- 轉入金額 : 換成存入帳戶的金額
- 匯率 : 輸入轉換幣別時的匯率

d. 經過解約後, 此儲蓄事件已經沒有金額了, 所以您可以切換為 已解約, 此時也將顯示 此事件的損益金額.

 e.而回到 總覽的介面上, 可以看到目前此儲蓄事件的總金額

在 [分析報表] > [帳戶分析] 的介面裡, 如果帳戶只用來儲存, 而不交易, 則可看到目前此儲蓄帳戶的現況

 

隨時審視自己的股票現況才是理財的好習慣, 所以此功能主要將幫助您記錄股票投資的均價, 以協助您了解實際狀況. 而此功能使用前, 主要有幾點條件與限制 :
1. 目前僅提供台灣股市的記錄
2. 需要有一理財類型的帳戶
3. 買賣交易用的帳戶僅提供金融類型的帳戶

步驟1: 由 [我的投資] > [股票] 進入

步驟2: 在股票清單介面上, 預設是顯示目前擁有的股票清單, 而要增加一筆交易記錄, 請點選右上的功能.

步驟3: 主要是設定股票代號和交易基本資訊.
股票代號 - 需要輸入臺股的代號, 而後面的檢查功能是用來確認您輸入的代號是否存在
交易帳戶 - 選擇買賣股票時, 現金流的來源和去向;若想要直接輸入現有的股數,則請選擇 不指定,
交易類型 -  可以記錄各股票交易類型, 有 買 賣和股利的記錄等.
股票價格 - 交易時, 股票的價值
股數 - 交易時的, 股票數量
而當點選送出按鈕後, 則可儲存此筆交易

步驟4: 可在 股票投資事件裡, 看到剛剛輸入的一筆買入交易, 而此處的平均成本是有包含 手續費和証交稅等等

在 總覽介面上也可以看到目前此筆所擁有的股票, 並以網站的最新股價記錄來作試算.

而且在 財務分析報告裡, 將目前的試算金額算在此財產現況裡.

步驟5: 若要將此股票賣出, 則記得要輸入 交易帳戶, 這樣賣出的金額才會回到金融帳戶裡

步驟6: 而檔此股票事件的股數餘額為0時, 則自動會計算此次的投資損益

在總覽的介面上, 請將狀態顯示為 已結清, 這樣可以看到賺了 950元

而在帳戶資金的總覽裡, 可以看到交易帳戶也增加了此投資獲利的金額.

歡迎來試試囉!

基金的投資主要分為單筆和定期定額兩種, 而投資過程有買賣和股利股息, 以及每半年收一次的管理費, 這些都可以再此功能裡記錄.

首先, 建議您必需要建立一理財帳戶, 作為記錄基金記錄之用, 比如以下建立一名為 勝利基金 的帳戶(臺幣)

進入基金管理功能
1. 由我的投資 主功能, 點選右側的 基金 功能

2.在基金投資 總覽裡, 點選 新增 功能, 用來建立一基金投資事件, 比如說 買 景順 健康基金在勝利帳戶裡.

建立基金投資事件
1. 在新增介面裡, 需要先將投資的基本填寫後, 才能開始記錄交易過程, 主要是為了讓後續的記錄加快.
其中, 基金名稱 和理財帳戶一定要設定, 如果是定期定額的, 扣款金額和帳戶和手續費需要輸入, 這樣新增一筆記錄時, 可以自動幫您填入

2. 在按送出後, 會出現新增一筆交易的按鈕

3. 在新增一筆交易記錄介面上,有數個欄位需要輸入: 
a. 交易類型: 可選擇為買入, 賣出, 手續費, 現金配息, 配息收益
b. 交易日期: 指購買基金的日期
c. 交易帳戶: 是指扣款的金融帳戶.
d  交易金額: 購買基金的臺幣費用, 不包含手續費
e. 基金價格: 指購買時,基金的價格
f. 單位數: 購買基金的單位數
g.  外幣匯率 :如果是外幣則要輸入當時買入的匯率, 如果是台幣, 則需要輸入 1,
h. 手續費: 這也是您的投資成本, 為購買基金時, 銀行所扣的手續費.
i. 摘要: 針對此筆基金的註解
另外, 當您輸入後, 系統會作防錯檢查, 基本上 交易金額=基金價格X單位數X外幣匯率, 如果不符合則不予儲存.

舉例: 由xx銀行扣款 5000,買了一筆健康基金,而購買當時的基金價格為60元,匯率為30.85, 共買了2.7個單位數, 並且由xx銀行扣了80元的手續費

基金投資損益報告
1. 當您輸入多筆的交易記錄後, 可以在 事件介面上, 看到目前的投資資訊,其中,
系統自動算出 平均的購買價格和匯率, 並搭配上目前的價格和匯率, 則可自動算出目前的損益金額,
而平均價格的公式是 ((買入總金額 + 總手續費 - 贖回總金額)/平均匯率)/(單位數餘額) 所算出

2. 或者在基金總覽裡, 也可以看到目前所有的基金資訊, 若想要觀看以前的投資結果, 也可以切換之

在基金的投資記錄上, 由於基金本身的幣別不一定是台幣, 但是大部份的人都是使用台幣作為交易的幣別. 不過, 許多人也直接使用基金的幣別作為交易幣別. 然後該如何使用呢? 以下我們將進一步的說明:

假設 要用美金來購買美金的基金,

1. 必需先有一 "美金" 的帳戶

 

2. 由[我的投資] > [基金] 介面上, 新增一 基金事件

 

3. 在基金的資訊介面上, 請選擇一基金後, 也要將交易幣別改為 "美金", 接下來點選儲存按鈕.

4.而需進一步對扣款帳戶 選擇一美金幣別的帳戶.(因此是需要與交易幣別相同的帳戶) 

5. 這樣子就可以開始新增基金的交易帳目了, 而交易金額和手續費, 也都將以美金計算了.

6. 因此, 此基金事件的帳目內容也都將以美金計算. 不過如果預設帳簿的幣別還是台幣的話, 那也會幫您試算此基金之台幣的市值.

 

在資產的記錄上, 會將動產和不動產的投資也列入, 以便更貼近真實狀態. 而此功能將可滿足您的需求.

首先, 點選 [我的投資] > [動產與不動產]

 

再來, 讓我們點選 "新增一筆動產與不動產事件", 以增加一個投資記錄

在這新增介面裡, 請輸入一事件名稱, 而其他欄位說明如下:
-交易幣別: 選擇交易和市值計算的幣別, 這將影響後續 選擇交易帳戶的清單.
-是否啟用數量 : 目前以套房為例, 請選擇"不啟用"
-目前狀態 : 選擇持有中, 則代表將此事件的市值算入您的資產中
最後請點選送出按鈕.

 新增一事件的基本內容後, 將顯示如下功能, 接著可輸入一些購買的記錄.

在交易記錄裡, 點選新增一筆的按鈕, 則出現以下的輸入畫面, 其中:
- 交易類型 : 可選擇 買入或賣出
- 交易帳戶 : 可選擇不指定或符合此事件幣別的帳戶
- 交易總金額 : 此筆記錄的總金額, 注意, 要包含對於手續費的影響
- 手續費 : 此欄位僅為備註使用, 不影響對交易帳戶或資產的變化.

再輸入幾筆買入記錄後, 則會顯示目前的投資金額, 其中:
成本試算 - 其公式為 買入金額 - 賣出金額
市場價值 - 當未輸入任務市場價值的訊息前, 此處將依照 成本試算 的金額

因此, 最後我們可以輸入對此事件, 最近所了解的市價, 請點選 市場價值記錄 的新增一筆記錄 按鈕, 則可出現以下輸入畫面:
- 市場價格: 請輸入對此事件整體的總市價金額

當輸入並儲存後, 可在 交易統計數據看到變化, 此時市場價值以您所輸入的記錄為主了, 因此 損益金額 和 報酬率 也會隨之變更.

當然在 動產和不動產的清單列表裡, 也可清楚看到目前的資產統計.

在資產的記錄上, 動產和不動產的功能加入了數量的機制, 以便更貼近真實狀態. 而此功能將可滿足您的需求. 以下舉[黃金存摺]的例子來作說明:

[提示] 在使用不動產功能之前, 請先建立一個不動產的帳戶, 如下:

類型要選擇為 "理財帳戶", 而投資類型 為 "不動產", 至於幣別則是市值統計時使用.

 

首先, 點選 [我的投資] > [動產與不動產]

 

再來, 讓我們點選 "新增一筆動產與不動產事件", 以增加一個投資記錄

在這新增介面裡, 請輸入一事件名稱, 而其他欄位說明如下:

- 類型: 若需要自動顯示黃金價格, 請選擇 "黃金存摺"
-交易幣別: 選擇交易和市值計算的幣別, 這將影響後續 選擇交易帳戶的清單. 舉例選擇美金
-是否啟用數量 : 目前為例, 請選擇"啟用"
-目前狀態 : 選擇持有中, 則代表將此事件的市值算入您的資產中
最後請點選送出按鈕.

 新增一事件的基本內容後, 將顯示如下功能, 接著可輸入一些購買的記錄.

在交易記錄裡, 點選新增一筆的按鈕, 則出現以下的輸入畫面, 其中:
- 交易類型 : 可選擇 買入或賣出
- 交易帳戶 : 可選擇不指定或符合此事件幣別的帳戶
- 交易總金額 : 此筆記錄的總金額, 注意, 要包含對於手續費的影響
- 交易單位數量 : 此欄位輸入此筆記錄所買入或賣出的數量, 比如幾克黃金
- 每單位價格 : 輸入每單位的買入或賣出價格, 比如每克黃金的價格
- 手續費 : 此欄位僅為備註使用, 不影響對交易帳戶或資產的變化. 其幣別與交易帳戶幣別一致

因此, 最後我們可以輸入對此事件, 最近所了解的市價, 請點選 市場價值記錄 的新增一筆記錄 按鈕, 則可出現以下輸入畫面:
- 市場價格: 請輸入對此事件單位數量的市價金額, 比如每克黃金的市價

當輸入並儲存後, 可在 交易統計數據看到變化, 此時市場價值以您所輸入的記錄為主了, 因此 損益金額 和 報酬率 也會隨之變更.
成本試算 - 其公式為 買入金額 - 賣出金額
數量餘額 - 交易記錄的買入和賣出的統計餘額
市場價值 - 由 (市場價值的 每單位數量的價格) X( 數量餘額) 之市值金額

當然在 動產和不動產的清單列表裡, 也可清楚看到目前的資產統計.