• 已經扣款基金多年, 該如何記錄呢?
• 有些基金無提供現價, 該怎麼試算 損益 和 報酬率 呢?
• 股票裡的整體資訊, 關於總投資成本金額是怎麼產生的呢?
• 持有的股票所配的股利與股息該怎麼記錄呢?
• 國外的投資(美股, 港股..) 該怎麼記錄呢?
• 基金和股票原本使用同一理財帳戶, 現在該如何處理呢?
• 股票記錄遇到減資的處理方式?

基金的記錄功能主要是提供您記錄每一筆交易, 但是如果已經扣款多年, 不想一筆一筆的記錄下來, 那該如何在基金功能裡記帳呢?

狀況1: 購買的為國內基金, 沒有外幣匯率的問題

首先, 還是先統計您目前基金的現況, 如 總扣款了 100000元, 手續費和管理費總共繳了 950元, 而目前擁有此基金 325單位數, 則可依下圖來填入:

1. 交易類型: 請選擇 買入 
2. 交易日期: 可以選擇您所記錄的這一天
3. 交易帳戶: 此處是扣款的帳戶, 建議就填入 不指定, 這樣可以不影響帳戶的現金流
4. 交易金額: 填入總購買基金的金額, 如 100000元, 注意!不要將手續費和管理費算在此欄位.
5. 單位數: 此處為目前的總單位數, 注意! 建議將股利單獨記錄.
6. 基金價格: 此處為平均值, 請自行運算, 公式為 交易金額 / 單位數, 如 100000/325=307.7
7. 外幣匯率: 填入 1
8. 手續費: 此基金投資所花費的總手續費和總管理費, 如 950
9. 摘要: 填一些註解說明, 防止自己忘記.

狀況2: 購買的為國外基金, 有外幣匯率的問題

首先, 還是先統計您目前基金的現況, 如 總扣款了 72000元, 手續費和管理費總共繳了 975元, 而目前擁有此基金 66.8單位數, 則可依下圖來填入:

1. 交易類型: 請選擇 買入 
2. 交易日期: 可以選擇您所記錄的這一天
3. 交易帳戶: 此處是扣款的帳戶, 建議就填入 不指定, 這樣可以不影響帳戶的現金流
4. 交易金額: 填入總購買基金的金額, 如 72000元, 注意!不要將手續費和管理費算在此欄位.
5. 單位數: 此處為目前的總單位數, 注意! 建議將股利單獨記錄.
6. 外幣匯率: 請填入 一自行評估的匯率值,如 31, 當然您也可以認真算算看. 
7. 基金價格: 此處為平均值, 請自行運算, 公式為 交易金額 / 單位數 / 外幣匯率, 如 72000 / 66.8 / 31=34.77
8. 手續費: 此基金投資所花費的總手續費和總管理費, 如 975
9. 摘要: 填一些註解說明, 防止自己忘記.

 

由於 記帳家 目前的基金和基金現價 並沒有包含所有的基金, 所以部份的基金 現價要自行維護, 以便於試算您基金投資的報酬率. 那該如何作呢?

首先, 在 [我的投資] > [基金] , 基金投資總覽 介面裡, 會發現有些 基金的目前價格為0, 這表示系統無提供此基金的現價.

這時請點選 基金 前的 修改 按鈕. 以進行下一步.

再來, 對此 基金投資的基本資訊 介面中, 自行在 試算價格 欄位裡 填入目前的基金 現價, 並點選 送出 按鈕. 

最後再回到 基金 的 總覽 裡, 可以發現 此基金可以 計算 報酬率 了.

在股票功能的總覽中, 會列出目前台股的投資成本, 那是如何計算來的呢?

其實在底下的說明裡, 有列出計算方式, 主要的重點是, 只有將投資記錄的 列入成本欄位 設為 是 , 才會被列入計算

比如, 我們分別開啟 股票1 和 股票2的記錄內容.

股票1: 它有3筆記錄, 但是只有一筆記錄列入成本. 這個設計是主要為了解決, 當同一檔股票會有多次的買賣, 但是有些交易算是結清了, 所以希望不要影響未來這檔股票的投資效益計算, 因此可以將舊有的記錄設為 "否", 這樣就影響不到新的投資交易統計了. 

 

股票2, 只有一筆買入記錄, 並且列入成本.

 

因此, 將所有有 "列入成本 欄位" 為 是 的記錄, 作個加總

-12020 + (-22031) = -34051 (負值代表投資付出的金額)

則在股票總覽裡, 估算總投資成本 34,051 元,

 

 

 

恭喜你有這問題, 代表你的投資有回報了. 關於如何 在記帳家記錄 股票投資所產生的 現金股利 和 股票利息, 您可以參考以下步驟.

步驟1: 進入[我的投資] > [股票] 功能介面裡, 選擇所要記錄的股票事件

步驟 2: 如同記錄股票的買賣記錄一樣, 請選擇 [新增一筆交易] 按鈕

步驟 3: 在此股票交易記錄的介面裡, 當你點選 交易類型時, 會出現 現金股息和 股票股利 的選項

舉個例, 如果要增加一 現金股息 則如下所示. 只有 交易金額 可以輸入.

若是要記錄 股票股息, 則如下圖所示, 僅能輸入股數 欄位

步驟 4: 當您再回到 股票事件 的介面裡, 可以發現新增的記錄, 並且餘額和平均的成本價都會改變的.

簡單吧! 歡迎試試看.

 由於記帳家網站目前僅提供台股和台灣可買賣的基金價格, 但是對於網站未提供的投資標的, 如美股,港股或上海股市..等等, 那該如何記錄,以便可以統計資產呢?

基本上, 就是透過 [我的投資] > [動產與不動產] 的功能來達成. 因此, 將舉例購買美股GOOG 來作說明:

1. 首先, 為了能使用美金購買美股, 所以要確定有兩個帳戶
a. 美金的金融帳戶: 需要用何種幣別來交易, 就需要先建立一個相同幣別的帳戶.

b. 美股證券帳戶: 請建立一個理財類型的帳戶, 

2. 接著就到 [我的投資] > [動產與不動產] 裡, 點選新增事件的按鈕.

3. 在建立 動產與不動產的事件中, 需有以下設定:
a.為了能記錄美股的股數, 所以請將 是否啟用數量 設為啟用.
b.理財帳戶請挑選理財帳戶為美金的帳戶, 如同美股的證券戶

 

4. 建立事件之後, 您就可以記錄交易的帳目, 點選 新增交易記錄, 就出現以下介面, 可以將交易總額和股票股數與價格記錄.

5.而為了市值的試算, 您需要增加一筆 現價記錄, 填上日期和價格,

6. 這樣此筆美股投資就可記錄起來, 並且在資產統計時, 可以一併的統計.

 

在2012.10.16日開始, 記帳家對於理財帳戶有更一層的分類, 分為 定存, 股票, 基金和不動產, 主要為了解決統計速度和帳戶分類的問題.

也因此, 我的投資裡的 定存, 股票, 基金和不動產 4個功能, 現在開始都需要對應到一個正確的理財帳戶上,

如果以前有一個帳戶是給股票和基金共用的帳戶, 如下的例子:

名稱為 投資帳戶 的理財帳戶, 原本是供股票和基金使用, 而在現在的系統上, 會造成以下的畫面:

在股票的理財帳戶會顯示 "帳戶?",

基金的總覽清單上, 也會顯示 "帳戶?"

這都是因為這些投資項目沒有指定正確類型的理財帳戶.

那該如何解決呢? 主要有兩步驟:

1. 拆為2個不同類型的理財帳戶

首先, 新增加一個股票類型的 理財帳戶

 

然後對於已經存在的 投資帳戶 更名為 基金存摺, 並且將類型選為基金 

 

所以現在將擁有2個理財帳戶, 分別為股票和基金所使用.

 

2. 對於股票的理財帳戶作變更

首先, 檢查基金的理財帳戶已經顯示為 基金存摺.

對於 股票部份, 請進入到 股票的事件介面, 請點選 理財帳戶變更 按鈕

選擇新的股票存摺帳戶,

這樣修正後, 股票的總覽上也可以顯示正確的股票存摺了.

 

這樣未來在 [統計分析] > [帳戶金額] 裡, 可以清楚看到 各理財帳戶的市值.

 

 

基本的記錄概念是在總資產不變的情況下, 分別建立虛擬的賣出和買進, 這樣就可以試算此股票的市值了.

舉例來說:

減資前： 1000股 * 100元 = 10萬 市值
建立一筆虛擬賣出的交易記錄.
2013.8.20 賣出 1000股 共10萬元

減資後： 900股 * 110元 + 發給你的現金1000元 = 10萬
建立一筆虛擬買入
2013.8.20 買入 900股 共 99000元