出處 : 卡優新聞
作者 : 張中昌

股市波動不斷，風險性劇升，定期定額又成為投資人累積財富的方式，而國內首家推行並倡導這種投資術的第一銀行信託部，至今成立屆滿20年，每月約有40萬筆扣款記錄，其中不乏長期固定客戶，累計次數達120次以上，扣款年資相當於有十年之久，顯見蠻多人定期定額的長期投資，都獲得滿意的報酬。

據統計，截至去（96）年為止，國內共同基金資產規模超過新台幣2兆元，基金投資人數更突破180萬人，其中定期定額投資約有60.8萬人，如果再加上境外基金部份，保守估計國內民眾至少有100萬人，選擇以定期定額方式投資基金。

第一銀行董事長陳裕璋表示，在民國77年行內成立信託部後，隔三年就首創「定期定額投資國外基金」的業務，隨後又馬上開辦投資國內基金，對於市場而言都是創新作為，現在已成為各家銀行仿效跟進的營運模式。

陳裕璋進一步指出，下一階段的成長和為股東創造最佳收益，都將與個人金融業務息息相關，一銀會持續提供最佳產品和服務，成為客戶不可或缺的夥伴。

以現階段來看，一銀所推出的「生生不息」理財計畫，強調透過一筆定存的利息來自動轉投資基金，不但能創造比定存利率更高獲利，同時對於抗通膨也有一定效果。

以一筆定存新台幣100萬元為例，依目前定存利率水準2.65%計算，每月利息2,000多元就可以加入「生生不息」理財計畫，不受投資最低金額及固定扣款日期的限制，讓基金投資更加靈活與彈性。

而在一銀定期定額扣款投資基金次數最多的為諶怡寧小姐，她今（31）日也現身強調在定期定額扣款購買基金已有17年，當時扣款的10多檔基金至今已累計扣款近200次，投入金額總計逾千萬元，平均報酬率高達600%，報酬率十分驚人。

目前第一銀行在國內共有190家分行，理財業務人員約450位，為了持續提供更好的財富管理，已經特別在華山分行成立「高淨值資產服務團隊」，打造專屬客製化服務。